银行流水对账 · 财务 / 会计
用 AI 智能体做这件事
对账前先声明两件事：流水的来源银行与格式（不同银行导出的字段、日期格式、借贷标记不同），以及你记账的口径（应收应付台账来自哪个系统）。流水含银行账号与对方户名，务必先脱敏。这页把流水和台账逐笔勾兑，分出三类差异并算出差异总额。
你需要准备
- 银行流水来源与格式（哪家银行导出、日期格式、借贷方向标记方式）
- 银行流水明细：交易日期、摘要、对方户名、收入金额、支出金额（或借贷金额）
- 应收应付台账（来源系统：用友 / 金蝶 / Excel 等），含往来单位、金额、发生日期
- 脱敏建议：银行账号后 4 位打码、对方户名可用简称（先脱敏再发）
怎么做
- 先把银行账号打码、对方户名用简称替换
- 声明流水来源银行与台账取数口径
- 粘贴提示词，逐笔勾兑
- 人工复核差异明细与差异总额后再调账
一句话提示词
这是我这一个月的银行流水（来源银行是【XX 银行】，账号后 4 位已打码、对方户名用简称）和一份应收应付台账（来自【用友 / 金蝶 / Excel】，取数口径是【说明】）：帮我逐笔勾兑，按「银行有、账上没有」「账上有、银行没有」「金额不一致」三类列清楚，算出每类的笔数和差异总额（计数需人工复核），并标出可疑挂账或长期未达账项（属 AI 归纳、需人工判断）；缺失处标【待补】/【需确认】、不要编造。
它会交付什么
- 「银行有、账上没有」「账上有、银行没有」「金额不一致」三类差异明细表
- 每类差异的笔数与差异总额（计数需人工复核）
- 可疑挂账 / 长期未达账项的清单（属 AI 归纳，需人工判断）
效果示例
输入一个月的流水与台账（账号已脱敏）→ 输出三类差异表；「银行有、账没有」9 笔，差异总额 840 元，其中 2 笔疑为手续费未入账。（示例为示意，差异总额需人工复核）
常见问题
对不上的款项会不会被它编出来？
不会。以你给的流水和台账为准，查不到的标【待补】，不凭空造交易。
一次能对多少笔？
建议按月对，单月几百笔内比较稳；跨月或多账户请分批。
银行数据安全怎么保证？
先把账号打码、对方户名用简称再发，这是前置步骤，不是可选项。
日期格式对不上怎么办？
先说明你流水的日期格式与借贷标记，口径统一后 AI 才能逐笔匹配。